Patrimoine
Consolider l'actif et le passif d'une succession
L'actif et le passif se construisent au fur et à mesure des réponses, sans ressaisie. Chaque montant s'affiche avec la pièce dont il vient, et chaque évolution des totaux reste datée.
- Aucune ressaisie
- le montant lu sur la pièce vous est proposé, vous n'avez qu'à valider
- Historique daté
- chaque évolution des totaux est conservée, avec la pièce qui l'a causée
- État imprimable
- le même que celui que voient les héritiers, à tout moment
Comment ça marche
- 01Une pièce arrive, son montant vous est proposé
- 02Vous validez, les totaux et l'historique se mettent à jour
- 03Les inscriptions hypothécaires sont comparées aux dettes
Chaque pièce reçue met les totaux à jour
Un relevé arrive, un actif s'ajoute. Un tableau d'amortissement arrive, une dette s'ajoute. L'actif et le passif se construisent au fur et à mesure des réponses, sans que personne ne resaisisse un montant déjà écrit sur une pièce du dossier.
Avec une réserve : ce qui est lu sur une pièce envoyée par un héritier n'entre dans les totaux qu'une fois que vous avez regardé la pièce. Sinon, un document erroné envoyé de bonne foi ferait bouger les montants et déclencherait des courriers avant que quiconque ne l'ait ouvert.
- Toujours modifiable
- un montant lu est une proposition, affichée avec la pièce dont elle vient
- Jamais écrasé
- votre correction reste, même si la pièce est analysée à nouveau
La dette baisse le jour où vous confirmez la prise en charge
Un prêt immobilier est presque toujours couvert par une assurance emprunteur, et Regorus la repère sur le contrat. Il ne la déduit pas pour autant : la dette reste comptée en entier jusqu'à ce que vous confirmiez que l'assureur prend en charge, et elle baisse à ce moment-là.
L'actif net que vous annoncez aux héritiers ne sera donc pas révisé à la baisse ensuite.
| Où en est l'assurance | Effet sur la dette |
|---|---|
| À qualifier | dette comptée en entier |
| Elle existe, non instruite | dette comptée en entier |
| Prise en charge refusée | dette comptée en entier |
| Prise en charge confirmée | dette diminuée d'autant |
Les inscriptions de l'état hypothécaire sont comparées aux dettes du dossier
Vous déposez un état hypothécaire, Regorus en lit les inscriptions et les compare à ce que vous avez déjà recensé. La comparaison joue dans les deux sens : une inscription encore vivante sans dette en face suggère une dette à recenser, et une dette réglée dont l'inscription figure toujours suggère une mainlevée à demander avant la vente ou le partage.
Deux règles simples encadrent cette lecture. Une inscription vivante sur un bien financé est normale, ce n'est pas une anomalie. Et Regorus ne signale que ce qu'il a lu avec certitude, pour qu'un signalement veuille toujours dire quelque chose.
L'historique conserve chaque évolution, avec sa date et sa cause
Chaque mouvement des totaux laisse une ligne datée, avec la pièce ou la saisie qui l'a causé. Une ligne n'est écrite que si les totaux ont réellement changé, au centime : l'historique raconte l'évolution du patrimoine, pas l'activité de l'étude.
- À quoi sert cet historique ?
- À répondre à un héritier qui demande pourquoi le montant a changé depuis le dernier point, et à retrouver quelle pièce a fait bouger quoi, six mois plus tard.
- Peut-on l'imprimer ?
- L'état du patrimoine s'imprime en PDF à tout moment, dans la présentation exacte que voient les héritiers. Rien de plus que ce que vous avez partagé n'y figure.
Pour démarrer
- 01Les pièces arrivent, par réponse reçue ou dépôt d'héritierRegorus, ou l'étude
- 02Les montants vous sont proposés, avec la pièce dont ils viennentRegorus
- 03Vous validez, vous corrigez, ou vous saisissez ce qui manquel'étude
- 04Les totaux, l'historique et le PDF suiventRegorus
Il n'y a rien à paramétrer pour que les totaux se construisent : les pièces les remplissent. En revanche rien ne se valide tout seul, et c'est là que passe le temps de l'étude.
« Un gain de temps considérable grâce à une structuration et un chiffrage rapides du patrimoine, des courriers d’interrogation et des relances adaptés et prêts à l’envoi, et une plateforme qui centralise les informations et l’avancée du dossier pour tous les collaborateurs. »
Questions fréquentes
Ces totaux peuvent-ils servir de base à la déclaration ?
Ils réunissent l'actif, le passif et les pièces justificatives dans un état daté et imprimable, qui est le matériau de la déclaration. Le formulaire lui-même reste à établir : Regorus ne le remplit pas.
Les montants lus automatiquement sont-ils modifiables ?
Tous. Un montant lu sur une pièce est une proposition, affichée avec la pièce dont il vient. Votre correction reste, même si la pièce est analysée à nouveau.
Comment retrouve-t-on d'où vient un montant ?
Chaque montant s'affiche avec la pièce dont il est issu, et l'historique date chaque évolution des totaux en nommant ce qui l'a causée. Six mois plus tard, vous savez quelle pièce a fait bouger quoi, et à quelle date.
Peut-on inscrire un actif ou une dette avant d'avoir la pièce ?
Oui, la saisie directe est là pour ça, et rien ne distingue ensuite un montant saisi d'un montant lu : les deux entrent dans les totaux, l'historique et le PDF. La pièce peut arriver plus tard et venir se rattacher.
Les héritiers voient-ils ces montants ?
Seulement ceux que vous avez publiés, et figés à leur date de publication. Leur espace ne lit jamais les chiffres du dossier au fil de vos saisies, précisément pour qu'un montant ne change pas tout seul entre deux visites.
Des totaux qui se construisent seuls, pièce après pièce.
Chaque pièce reçue met les totaux à jour, chaque montant s'affiche avec sa pièce, et l'historique garde la trace datée de chaque évolution.
À voir aussi
- Classement et exportChaque pièce se range toute seule selon ce qu'elle est, et le ZIP du dossier vous rend les mêmes dossiers, sous les mêmes noms.
- Demandes aux organismesCourriel depuis votre boîte Outlook, courrier postal, formulaire en ligne, appel téléphonique. Regorus prend en charge les quatre.
Sur le fond
- L'état hypothécaireLire un relevé du service de la publicité foncière, le recouper avec le passif déclaré, et le cas particulier de l'Alsace-Moselle.
- La déclaration de successionSix mois pour déposer, douze en cas de décès hors de France. Formulaires, dispenses de dépôt, coût d'un retard et options de paiement.